Apakah Bitcoin Legal?

Ketika kapitalisasi pasar dari pasar cryptocurrency melonjak, melalui pergerakan harga dan lonjakan token baru, regulator di seluruh dunia meningkatkan perdebatan tentang pengawasan terhadap penggunaan dan perdagangan aset digital.

Ini memengaruhi semua cryptocurrency, terutama bitcoin, mengingat kepemimpinan pasar dan integrasinya ke dalam ekosistem startup global.

Sangat sedikit negara yang menyatakan bitcoin ilegal. Namun, itu tidak berarti bahwa bitcoin adalah “tender legal” – sejauh ini, hanya Jepang yang sejauh memberikan bitcoin sebutan itu. Namun, hanya karena sesuatu itu bukan tender yang sah, tidak berarti bahwa itu tidak dapat digunakan untuk pembayaran – itu hanya berarti bahwa tidak ada perlindungan baik bagi konsumen atau pedagang, dan bahwa penggunaannya sebagai pembayaran sepenuhnya bersifat diskresioner.

Yurisdiksi lain masih mempertimbangkan langkah apa yang harus diambil. Pendekatannya bervariasi: beberapa negara yang lebih kecil seperti Zimbabwe memiliki sedikit keraguan tentang membuat pernyataan kurang ajar menimbulkan keraguan pada legalitas bitcoin. Lembaga yang lebih besar, seperti Komisi Eropa, mengakui perlunya dialog dan musyawarah, sementara Bank Sentral Eropa (ECB) percaya bahwa cryptocurrency belum cukup matang untuk regulasi (walaupun dengan bitcoin hampir 10 tahun, orang bertanya-tanya ketika kita akan tahu itu telah mencapai kematangan yang cukup). Di Amerika Serikat, masalah ini diperumit lebih lanjut oleh peta peraturan yang retak – siapa yang akan membuat undang-undang, pemerintah federal atau negara bagian?

Pertanyaan terkait di negara lain, yang belum ada jawaban jelasnya, adalah: haruskah bank sentral mengawasi cryptocurrency, atau regulator keuangan? Di beberapa negara mereka adalah satu dan hal yang sama, tetapi di sebagian besar negara maju, mereka adalah lembaga yang terpisah dengan kewenangan yang berbeda.

Masalah memecah belah lainnya adalah: haruskah bitcoin diatur pada basis nasional atau internasional? Prancis mendorong G20 (forum internasional untuk pemerintah dan bank sentral) untuk membahas penetapan parameter pada KTT mendatang pada April 2018.

Perbedaan lebih lanjut perlu dibuat antara regulasi cryptocurrency itu sendiri (apakah itu komoditas atau mata uang, apakah itu tender legal?) Dan bisnis cryptocurrency (apakah mereka pemancar uang, apakah mereka memerlukan lisensi?). Di beberapa negara, pertimbangannya saling terkait – di kebanyakan negara lain, pertimbangan tersebut telah ditangani secara terpisah.

Di bawah ini adalah ringkasan singkat dari pernyataan yang dibuat oleh negara-negara tertentu. Daftar ini diperbarui setiap bulan.

Australia

Pada bulan Oktober 2017, Senat Australia mulai memperdebatkan sebuah RUU yang akan menerapkan undang-undang anti-pencucian uang untuk pertukaran mata uang kripto negara tersebut, serta mandat biaya pidana untuk pertukaran yang beroperasi tanpa lisensi.

Pada bulan yang sama, otoritas pajak menghapus “pajak berganda” dari bitcoin, yang merupakan hasil dari keputusan pada tahun 2014 untuk memperlakukan cryptocurrency sebagai “barang yang dibarter” daripada mata uang atau aset.

Pada akhir 2017, pertukaran cryptocurrency harus mendaftar dengan badan intelijen keuangan negara Austrac, dan mematuhi verifikasi pelanggan dan persyaratan pelestarian catatan.

Langkah selanjutnya tidak mungkin untuk saat ini, bagaimanapun, karena pejabat dari bank sentral baru-baru ini mengatakan bahwa peraturan tidak diperlukan untuk penggunaan cryptocurrency sebagai pembayaran.

Argentina

Terlepas dari ekosistem bitcoin yang kuat, Argentina belum menyusun peraturan untuk cryptocurrency, meskipun bank sentral telah mengeluarkan peringatan resmi tentang risiko yang terlibat.

Bangladesh

Pada 2015, Bangladesh secara tegas menyatakan bahwa menggunakan cryptocurrency adalah “pelanggaran yang dapat dihukum.”

Bolivia

Pada tahun 2014, bank sentral Bolivia secara resmi melarang penggunaan mata uang atau token apa pun yang tidak dikeluarkan oleh pemerintah.

Kanada

Kanada adalah salah satu negara pertama yang menyusun apa yang dapat dianggap sebagai “undang-undang bitcoin,” dengan disahkannya RUU C-31 pada tahun 2014, yang menetapkan “bisnis mata uang virtual” sebagai “bisnis layanan uang,” memaksa mereka untuk mematuhi anti Pencucian uang dan persyaratan klien Anda.

Pemerintah telah menetapkan bahwa bitcoin bukan tender legal, dan otoritas pajak negara telah menganggap transaksi bitcoin terkena pajak, tergantung pada jenis kegiatannya.

Cina

Sementara China tidak melarang bitcoin (dan bersikeras tidak memiliki rencana untuk melakukannya), Cina telah menindak pertukaran bitcoin – semua pertukaran bitcoin utama di negara itu, termasuk OKCoin, Huobi, BTC China, dan ViaBTC, penangguhan perdagangan buku pesanan dari aset digital terhadap yuan pada 2017.

Tampaknya juga menarik perlakuan istimewa (pengurangan pajak dan listrik murah) untuk penambang bitcoin.

Ekuador

Pada tahun 2014, Majelis Nasional Ekuador melarang bitcoin dan mata uang digital terdesentralisasi sambil membuat pedoman untuk menciptakan mata uang baru yang dikelola pemerintah.

Mesir

Pada Januari 2018, Mufti Besar Mesir menyatakan bahwa perdagangan cryptocurrency dilarang berdasarkan hukum agama Islam karena risiko yang terkait dengan aktivitas tersebut. Meskipun ini tidak mengikat secara hukum, itu dianggap sebagai pendapat hukum tingkat tinggi.

Eropa

Uni Eropa mengambil pendekatan yang hati-hati terhadap regulasi mata uang kripto, dengan beberapa inisiatif sedang berlangsung untuk melibatkan peserta sektor dalam penyusunan aturan yang mendukung. Fokusnya tampaknya pada pembelajaran sebelum mengatur, sambil meningkatkan inovasi dan mempertimbangkan kebutuhan ekosistem.

Bank Sentral Eropa (ECB), bagaimanapun, mendorong untuk kontrol yang lebih ketat atas pergerakan mata uang digital sebagai bagian dari tindakan keras yang lebih luas pada pencucian uang, sambil mengakui kompleksitas yurisdiksi dalam mengatur aset tanpa batas. Pada akhir 2017, seorang pejabat ECB menyatakan bahwa lembaga itu tidak melihat bitcoin sebagai ancaman, dan presiden Mario Draghi baru-baru ini mengkonfirmasi bahwa, di mata ECB, bitcoin tidak “cukup matang” untuk regulasi.

Pada bulan April 2018, anggota parlemen memberikan suara mayoritas untuk mendukung perjanjian Desember 2017 dengan Dewan Eropa untuk langkah-langkah yang bertujuan, sebagian, untuk mencegah penggunaan cryptocurrency dalam pencucian uang dan pendanaan terorisme.

G20

G20 – terdiri dari 20 ekonomi terbesar di dunia – baru-baru ini mengalihkan perhatiannya ke cryptocurrency secara umum, dan berkomitmen untuk menyusun rekomendasi tentang langkah-langkah pertama menuju regulasi pada Juli 2018.

India

Bank sentral India telah mengeluarkan beberapa peringatan resmi tentang bitcoin, dan pada akhir 2017 menteri keuangan negara itu mengklarifikasi dalam sebuah wawancara bahwa bitcoin bukan tender yang sah. Pemerintah belum memiliki peraturan yang mencakup cryptocurrency, meskipun sedang mencari rekomendasi.

Bank sentral, bagaimanapun, telah melarang lembaga keuangan India untuk bekerja dengan pertukaran cryptocurrency dan layanan terkait lainnya (larangan yang baru-baru ini ditegakkan oleh Mahkamah Agung negara itu).

INDONESIA

Menteri Koordinator Bidang Perekonomian Indonesia Darmin Nasution menerima Bitcoin Cs atau Cryptocurrency tetapi tak bisa jadi alat pembayaran di Indonesia. Yang melegalkan hanya Bursa Berjangka di mana hanya terbatas di perdagangan berjangka.

Pemerintah indonesia sendiri tidak pernah melihat potensi besar yang akan dikembangkan Bitcoin. Dan Darmin memastikan, bukan Indonesia yang melegalkan Bitcoin tersebut namun hanya bursa Berjangka saja.

Resminya Bitcoin sebagai komoditas dan bisa diperdagangkan di bursa berjangka didapati setelah Bappebti mengeluarkan Peraturan No 5/2019 tentang ketentuan teknis penyelenggaraan pasar fisik aset kripto di bursa berjangka.

Dalam beleid ini disebutkan bahwa cryptocurrency yang bisa diperdagangkan harus berbasis distributed ledger technology dan berbentuk aset kripto utility (utility crypto) atau kripto beragun aset (crypto backed asset).

Iran

Pada bulan April 2018, bank sentral Iran dan salah satu regulator pasar utamanya mengatakan bahwa bisnis keuangan tidak boleh berurusan dengan bitcoin atau mata uang digital lainnya. Selanjutnya, CoinDesk baru-baru ini melaporkan tentang sensor pemerintah terhadap situs pertukaran cryptocurrency yang beroperasi di negara tersebut.

Jepang

Jepang adalah negara pertama yang secara tegas menyatakan bitcoin “tender legal,” mengeluarkan undang-undang pada awal 2017 yang juga membawa pertukaran bitcoin di bawah aturan anti-pencucian uang dan aturan tahu-pelanggan Anda (meskipun aplikasi lisensi sementara telah ditangguhkan sementara regulator menangani dengan retas pada pertukaran Coincheck pada awal 2018).

Baru-baru ini Badan Layanan Keuangan telah menindak pertukaran, menangguhkan dua, mengeluarkan perintah peningkatan untuk beberapa dan mengamanatkan langkah-langkah keamanan yang lebih baik di lima lainnya. Itu juga telah membentuk kelompok studi industri pertukaran cryptocurrency yang bertujuan untuk memeriksa masalah kelembagaan tentang bitcoin dan aset lainnya.

Kazakhstan

Menurut laporan, Bank Nasional Kazakhstan baru-baru ini mengisyaratkan rencana untuk melarang perdagangan dan penambangan cryptocurrency, meskipun belum ada peraturan ketat yang disahkan.

Kirgistan

Bank sentral Kirgistan menyatakan pada 2014 bahwa menggunakan cyrptocurrency untuk transaksi bertentangan dengan hukum.

Malaysia

Komisi Sekuritas Malaysia bekerja sama dengan bank sentral negara itu pada kerangka peraturan cryptocurrency.

Malta

Pulau Eropa baru-baru ini mengeluarkan serangkaian undang-undang yang ramah terhadap rantai blok, termasuk yang merinci persyaratan pendaftaran pertukaran cryptocurrency.

Meksiko

Pada tahun 2014, bank sentral Meksiko mengeluarkan pernyataan yang menghalangi bank untuk bertransaksi dalam mata uang virtual. Tahun berikutnya, kementerian keuangan mengklarifikasi bahwa, meskipun bitcoin bukan “tender legal”, bitcoin dapat digunakan sebagai pembayaran dan karenanya dikenakan pembatasan anti pencucian uang yang sama seperti uang tunai dan logam mulia.

Pada akhir 2017, badan legislatif nasional Meksiko menyetujui undang-undang yang akan membawa pertukaran bitcoin lokal di bawah pengawasan bank sentral.

Maroko

Menjelang akhir 2017, otoritas valuta asing Maroko menyatakan bahwa penggunaan cryptocurrency di negara itu melanggar peraturan valuta asing dan akan dijatuhi hukuman.

Namibia

Namibia adalah salah satu dari sedikit negara yang secara tegas menyatakan bahwa pembelian dengan bitcoin adalah “ilegal.”

Nigeria

Sementara bank-bank Nigeria dilarang menangani mata uang virtual, bank sentral bekerja pada buku putih yang akan menyusun konsep sikap resmi tentang penggunaan cryptocurrency sebagai metode pembayaran.

Pakistan

Pada bulan April 2018, bank sentral Pakistan mengeluarkan pernyataan yang melarang perusahaan keuangan di negara tersebut untuk bekerja dengan perusahaan cryptocurrency.

Rusia

Draft legislasi cryptocurrency dari regulator keuangan State Duma diharapkan pada pertengahan 2018. Fokusnya tampaknya pada melindungi warga dari penipuan, sementara memungkinkan individu dan bisnis untuk bekerja secara legal dengan cryptocurrency.

Upaya Duma Negara telah didukung oleh mandat dari Putin sendiri, yang dikeluarkan pada Oktober 2017, mendesak pengembangan “ruang pembayaran tunggal” dalam Uni Ekonomi Eurasia (aliansi negara-negara termasuk Armenia, Belarus dan lain-lain), meningkatkan pengawasan penjualan token, serta lisensi operasi penambangan bitcoin.

Singapura

Otoritas Moneter Singapura dilaporkan memeriksa apakah aturan baru diperlukan untuk melindungi investor cryptocurrency, dan sementara itu tidak mungkin untuk melarang perdagangan cryptocurrency, ia sedang mempertimbangkan memberlakukan aturan anti pencucian uang dan pendanaan terorisme di bursa.

Bank sentral juga bekerja pada kerangka peraturan untuk pembayaran bitcoin, dan telah mengeluarkan peringatan tentang investasi bitcoin.

Afrika Selatan

Pada 2017, South Africa Reserve Bank menerapkan “pendekatan kotak pasir,” menguji rancangan bitcoin dan regulasi mata uang kripto dengan sejumlah startup yang dipilih.

Korea Selatan

Pada awal 2018, Korea Selatan melarang akun mata uang virtual anonim. Dan dalam upaya untuk meredam spekulasi mata uang kripto, pihak berwenang bekerja pada peningkatan pengawasan pertukaran (yang dapat mencakup skema lisensi), meskipun gubernur Badan Pengawas Keuangan mengatakan pemerintah akan mendukung perdagangan mata uang kripto “normal”.

Dalam perubahan strategi yang menarik, sebuah laporan baru-baru ini di pers Korea Selatan mengindikasikan bahwa otoritas keuangan negara itu sedang dalam pembicaraan dengan agen-agen serupa di Jepang dan China mengenai pengawasan bersama investasi cryptocurrency.

Pada bulan April 2018, Komisi Perdagangan yang Adil memerintahkan 12 pertukaran cryptocurrency negara untuk merevisi perjanjian pengguna mereka.

Thailand

Setelah diduga menyatakan bitcoin ilegal, Bank of Thailand mengeluarkan pernyataan mundur pada tahun 2014, mengklarifikasi bahwa itu bukan tender legal (tetapi tidak ilegal secara teknis), dan peringatan risiko.

Pada bulan Maret 2018, cabang eksekutif pemerintah untuk sementara mengesahkan dua konsep keputusan kerajaan, menetapkan aturan formal untuk melindungi investor mata uang kripto (serta menetapkan persyaratan KYC), dan menetapkan pajak atas keuntungan modal mereka. Draf belum menerima persetujuan kabinet akhir.

Amerika Serikat

AS terganggu oleh sistem regulasi yang terfragmentasi, dengan legislator di tingkat negara bagian dan federal yang bertanggung jawab atas yurisdiksi berlapis dan pemisahan kekuasaan yang kompleks.

Beberapa negara lebih maju daripada yang lain dalam pengawasan cryptocurrency. New York, misalnya, meluncurkan BitLicense yang kontroversial pada tahun 2015, memberikan bisnis bitcoin lampu hijau resmi untuk beroperasi di negara bagian (banyak startup yang menarik diri dari negara bagian secara keseluruhan daripada memenuhi persyaratan yang mahal). Pada pertengahan 2017, Washington mengesahkan RUU yang menerapkan hukum pemancar uang untuk pertukaran bitcoin.

New Hampshire mewajibkan penjual bitcoin untuk mendapatkan lisensi pengiriman uang dan mengirim obligasi senilai $ 100,000. Di Texas, komisi sekuritas negara memantau (dan, kadang-kadang, mematikan) peluang investasi terkait bitcoin. Dan California dalam limbo peraturan bitcoin setelah membekukan kemajuan pada RUU 1326 yang – walaupun dikritik karena masalah seperti definisi yang terlalu luas – dipandang kurang menindas daripada BitLicense di New York.

Di tingkat federal, fokus Komisi Sekuritas dan Bursa adalah pada penggunaan aset blockchain sebagai sekuritas, seperti apakah atau tidak dana investasi bitcoin tertentu harus dijual kepada publik, dan apakah suatu penawaran tertentu merupakan penipuan.

Commodities Futures Trading Commission (CFTC) memiliki potensi jejak yang lebih besar dalam regulasi bitcoin, mengingat penunjukan cryptocurrency sebagai “komoditas.” Meskipun belum menyusun peraturan bitcoin yang komprehensif, upaya-upayanya baru-baru ini berfokus pada pemantauan masa depan yang baru lahir. pasar. Ia juga telah mengajukan tuntutan dalam beberapa skema terkait bitcoin, yang menggarisbawahi niatnya untuk menggunakan yurisdiksi atas cryptocurrency kapan pun ia menduga ada penipuan.

Uniform Law Commission, sebuah asosiasi nirlaba yang bertujuan untuk membawa kejelasan dan kohesi ke undang-undang negara, telah merancang Peraturan Seragam Undang-Undang Bisnis Mata Uang Virtual, yang beberapa negara sedang mempertimbangkan memperkenalkan di sesi legislatif mendatang. Undang-undang ini bertujuan untuk menguraikan kegiatan mata uang virtual mana yang merupakan bisnis pengiriman uang, dan jenis lisensi apa yang akan mereka butuhkan. Para kritikus khawatir itu terlalu mirip dengan New York BitLicense.

Britania Raya

Otoritas Perilaku Keuangan (FCA) Inggris melihat bitcoin sebagai “komoditas,” dan karenanya berencana untuk mengaturnya. Ini telah mengisyaratkan, bagaimanapun, bahwa ia akan bertindak untuk mengawasi turunan terkait bitcoin. Kurangnya perlindungan konsumen telah berada di belakang peringatan FCA baru-baru ini tentang risiko yang melekat dalam cryptocurrency.

Ukraina

Pemerintah Ukraina telah membentuk kelompok kerja yang terdiri dari regulator dari berbagai cabang untuk menyusun proposal regulasi cryptocurrency, termasuk penentuan badan mana yang akan memiliki pengawasan dan akses. Juga, RUU yang sudah ada sebelum legislatif akan membawa pertukaran mata uang kripto di bawah yurisdiksi bank sentral.

Zimbabwe

Akhir tahun 2017, seorang pejabat senior dari bank sentral Zimbabwe menyatakan bahwa bitcoin tidak “benar-benar legal.” Sementara sejauh mana itu dapat dan tidak dapat digunakan belum jelas, bank sentral tampaknya melakukan penelitian untuk menentukan risiko.

Advertisement

Mungkin Anda juga menyukai

Tinggalkan Balasan

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Ruas yang wajib ditandai *